В последние годы число недобросовестных организаций в России заметно увеличилось. Это касается не только финансового сектора или строительной отрасли, но и сферы путешествий и транспортных услуг. Туристы нередко сталкиваются с ситуациями, когда турагентство внезапно закрывается, перевозчик теряет лицензию или подрядчик по аренде авто исчезает с предоплатой. Для предпринимателей риски ещё выше: один ненадёжный партнёр способен привести к крупным убыткам, претензиям налоговых органов и даже к уголовной ответственности. Именно поэтому проверка контрагента стала обязательным элементом любой сделки.

Что такое СТОП-листы и риски ЦБ РФ

Чтобы защитить бизнес и граждан, государственные органы и Банк России публикуют специальные перечни неблагонадёжных компаний.

• СТОП-листы включают организации, которые уличены в признаках фиктивности, связаны с финансовыми пирамидами или регулярно нарушают законодательство. Попадание в такой список означает высокий риск для клиентов и партнёров.

• Риски ЦБ РФ делят компании по категориям: низкий, средний или высокий риск. Если партнёр находится в зоне высокого риска, это может говорить о возможном банкротстве, серьёзных долгах или блокировке счетов.

Эти данные особенно важны для туристической сферы. Например, авиаперевозчик или агентство, отмеченные как неблагонадёжные, могут в любой момент сорвать поездку.

Чем это грозит бизнесу и клиентам

Сотрудничество с сомнительными компаниями может обернуться серьёзными последствиями:

• Потеря денег. Сделка с организацией из СТОП-листа часто заканчивается долгами или исчезновением партнёра.

• Претензии налоговых органов. Расходы могут быть сняты, а вычеты по НДС - оспорены.

• Штрафы и доначисления. Даже честная сделка может быть признана фиктивной, если партнёр фигурирует в базе рисковых организаций.

• Срыв поездки или услуги. Для клиентов турфирм это означает отменённые рейсы, несуществующие отели и отсутствие возврата денег.

По сути, выбор неподтверждённого контрагента ставит под угрозу не только конкретную сделку, но и репутацию бизнеса.

Как правильно проверять компанию

Самый надёжный способ снизить риски - это проверка контрагента по ИНН.

• В государственных источниках, таких как ФНС, ЕГРЮЛ и арбитражные базы, можно узнать статус юр лица, дату регистрации, учредителей.

• Многие предприниматели пользуются запросом «налог ру проверка контрагента», но информация там ограничена и требует дополнительного анализа.

• Более удобное решение - современные агрегаторы.

Проверить компанию по ИНН можно на сайте проверки контрагентов ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС. Здесь в одной карточке отображаются:

• регистрационные данные и статус юр лица;

• наличие долгов и исполнительных производств;

• участие в судебных делах;

• попадание в СТОП-листы и категории риска ЦБ РФ.

Это экономит время и позволяет сразу увидеть полную картину надёжности партнёра.

Примеры из практики

1. Аренда авто. Клиент заключает договор с фирмой, которая оказывается в зоне высокого риска. В результате компания закрывается, а деньги не возвращаются.

2. Строительство и ремонт. Подрядчик из СТОП-листа получает предоплату, но не выполняет обязательства. Проверка юр лица по ИНН заранее помогла бы избежать сделки.

3. Туристические услуги. Агентство, не прошедшее проверку, продаёт путёвки, а через месяц объявляет о банкротстве. Люди остаются без отдыха и без компенсации.

Все эти ситуации можно было предотвратить с помощью элементарной проверки.

Итог

Сегодня проверить организацию или проверить компанию - это не бюрократическая формальность, а реальная необходимость. Простая процедура позволяет:

• убедиться в надёжности партнёра;

• защитить бизнес от финансовых потерь;

• сохранить спокойствие в поездках и сделках.

Совет очевиден: проверить юр лицо или проверить ИНН организации стоит всегда, независимо от масштаба сделки. Современные сайты проверки контрагентов делают эту задачу быстрой и понятной даже для неспециалистов.